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Réglementation : Simplifiez vos processus pour mieux travailler

lpa2023

« La réglementation est trop lourde, ça freine mon activité de CGP ! »Cette phrase, je l’entends souvent lors de mes échanges avec des Conseillers en Gestion de Patrimoine (CGP). Pourtant, derrière cette critique légitime, se cache parfois une réalité inattendue : une sur-réglementation interne créée par le professionnel lui-même.


L'exemple typique


Prenons l’histoire d’un CGP qui se plaint de la lourdeur des contraintes réglementaires.


Dans sa pratique quotidienne, il :

  • Multiplie les processus internes en ajoutant des validations ou des étapes superflues ;

  • Insiste pour créer ses propres modèles de documents, plutôt que d’adapter des modèles existants ;

  • S’inspire de modèles provenant de grandes structures, sans considérer la différence d’échelle et de besoins.

Cette approche conduit à des échanges alourdis, des documents trop complexes et une perte de temps précieuse.


Comprendre le véritable enjeu

Ce type de situation met en évidence un problème majeur : ce n’est pas toujours la réglementation qui est en cause, mais souvent la façon dont elle est intégrée à l’activité. Les CGP, en voulant trop bien faire, finissent parfois par se compliquer la vie inutilement.


Comment éviter la sur-réglementation ?


Voici les étapes clés pour simplifier votre pratique tout en respectant vos obligations :


1. Interrogez-vous sur vos processus actuels

Vos étapes sont-elles toutes nécessaires ? Correspondent-elles à votre taille et à vos besoins ? Parfois, une simple rationalisation suffit à gagner un temps précieux.


2. Privilégiez des modèles adaptés à votre structure

Inutile de copier les pratiques d’une grande entreprise si vous gérez une structure plus modeste et agile. Optez pour des modèles clairs, fonctionnels et pertinents pour votre activité.


3. Mettez l’accent sur la simplicité

La clarté est votre alliée. Des processus trop complexes peuvent non seulement ralentir votre activité, mais aussi nuire à votre conformité.


Pourquoi cette simplification est essentielle ?


Un cadre clair et efficace vous aide à mieux respecter vos obligations légales tout en optimisant votre organisation. Vous pouvez ainsi :

  • Éviter les erreurs ;

  • Répondre plus rapidement aux attentes de vos clients ;

  • Consacrer plus de temps à ce qui compte vraiment : leur accompagnement.


Besoin d’aide pour revoir vos pratiques ?


Si vous avez le sentiment de crouler sous la réglementation ou que vos processus internes vous ralentissent, n’hésitez pas à me contacter. Ensemble, nous trouverons des solutions adaptées à votre activité.


Contactez-moi pour une consultation personnalisée et retrouvez le plaisir d’une gestion simplifiée et performante.


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