Personnes vulnérables : un marché qui ne s’improvise pas

Article publié dans Profession CGP n°75 Octobre - Novembre - Décembre 2026

Vieillissement de la population, perte d’autonomie, démence, isolement, la vulnérabilité s’invite de plus en plus dans les plans de prise en charge des CGP et de leurs clients. Il n’est toutefois pas possible de traiter cette tendance uniquement à travers le prisme du risque réglementaire, car elle met en lumière de réels besoins patrimoniaux auxquels les CGP sont précisément en mesure de répondre. Mais cela ne pourra se faire qu’à condition de développer un accompagnement des personnes en difficulté comme une véritable compétence professionnelle, et pas seulement en considérant que faire presque ce que l’on ferait habituellement suffira.

Extrait

"Une conformité renforcée, et surtout documentée

Cette démarche doit être accompagnée d’une conformité appropriée à cette expertise technique liée au patrimoine.

L’AMF et l’ACPR appellent, en particulier, à renforcer la vigilance concernant les personnes âgées vulnérables. Elles assurent des actions de sensibilisation auprès des conseillers, mettent en place un point de contact « vulnérabilité » et appellent à renforcer les processus et contrôles internes. Cela doit formaliser un processus réel, même au sein d’un cabinet de CGP de taille réduite, voire unipersonnel."

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